中行支行行长违规为客户办理信用卡被查

太高兴 · 发表于 2012-7-25 20:40:47

本帖最后由 gx4301 于 2012-7-11 14:08 编辑
很久很久之前说的某个帖子说卡友种种歪风邪气
现在似乎某隔壁论坛才是真正的歪风邪气正由于有这种论坛存在才会有下面这个事情
中行支行行长违规为客户办理信用卡被查
随着银行贷款审批越来越规范，很多急需现金的企业和个体商户便想到通过办理大额度的信用卡，来轻而易举地获得几十万元的周转资金。面对这一诱人的“市场需求”，一些银行工作人员为谋取个人私利，利用手中的权力，通过违规为客户办理信用卡而按比例收取好处费。中国银行安徽芜湖弋江支行原行长添盛就成了这样一名“发卡员”。
2011年3月至2011年11月，添盛伙同芜湖市远帆商贸有限公司经理文某，内外勾结，弄虚作假违规为客户办理白金信用卡，并按比例收取好处费。在短短半年多的时间内，添盛共为40多位客户违规办理了50多张白金信用卡，额度从10万元至50万元不等，授信总额度近1000万元。在此过程中，添盛共收受“好处费”40万余元。
据了解，白金信用卡授信额度较高，对个人资产、收入、信用等要求比较严格，很多客户办卡时提交的申请资料并不真实，也不符合要求。尽管如此，添盛和文某在收了他人好处费的情况下，仍然帮助客户造假，违规办理可以大额度透支的白金信用卡。在这些办卡的人员中，有的是夫妻俩利用同一申请材料办理，有的则借用他人名义办理。办了信用卡后，不少人甚至相互套现，以达到长期占有银行资金且不用付息的目的。
安徽省芜湖市镜湖区检察院在查处添盛涉嫌受贿一案过程中，还查清了其涉嫌贪污的犯罪事实，并在一周时间内将全部证据固定到位。目前，检察机关正在对此案进行审查起诉。
办案检察官指出，通过违规办理信用卡实施套现活动，既隐蔽又方便快捷，现在已成了一些企业和个人的第二条“信贷渠道”，但由此带来的隐性风险不容小觑:一方面，大规模违规发放信用卡，会使一部分人长期占用银行资金，而且不用支付利息，必然导致银行可贷资金减少，利息收入有所损失;另一方面，很多持卡人违法套现，恶意透支，会形成诸多不良贷款，从而提高了银行的坏账率，并最终导致金融资产的大量流失。对此，检察机关建议金融监管部门，要切实加强对信用卡业的监管，不给违法犯罪分子以可乘之机。

ICBC_gx4301 · 发表于 2012-7-25 22:45:13

有需求就会有市场不管这个市场是不是合法的
$ q/ f, ?) g$ rHanWeiXin 发表于 2012-7-12 01:25

问题是xx论坛种种歪风邪气助长了这种需求没有需求就没有市场

ICBC_gx4301 · 发表于 2012-7-26 01:03:17

回复 gx4301 3 C3 }/ G0 J4 k {. d1 X' I
没必要这么说没有那个就不会有这个么我看不一定的说
8 r- A; l1 [, _$ C0 o! P. h, L( ?HanWeiXin 发表于 2012-7-12 02:50

没那个多卡痴整天宣传你我周围正常的人会花钱买额度？

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中行支行行长违规为客户办理信用卡被查

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